在CRS的大情况下，许多 有一切正常貿易的客户，申请注册了注册香港公司或是离岸企业后，为了更好地设立离岸银行帐户历尽艰辛，依然不可以取得成功开户。不但消耗了時间和钱财，对离岸企业也觉得心寒。今日，恒诚商务就为大伙儿详细介绍申请办理设立离岸账户的风险性和红杠。
取得成功设立离岸账户必须留意这几个方面：
大部分客户考虑到的汇丰银行银行开户必须出示业务流程证实，出示我国或是注册香港公司和创业计划书，并且即便 是那样开户通过率仍然并不是很高。恒生是汇丰银行控股子公司，规定和汇丰银行同样。
（a）虽然中国香港公司起名字随意，政府部门容许公司名字带有国际性、实业公司、经贸、进出口贸易、竞拍、发展趋势、高新科技、实业公司、项目投资等关键字出現。可是如客户中后期要开展银行开户，则提议尽可能绕开私募基金、集团公司、控投、银行信贷、股权、财产、我国、中华民族、寰球等比较敏感关键字，要不然中后期银行审批会较为严苛。
（b）企业的注册证书一定要齐备，缺一不可。做投资理财的公司开户会更难一些。
（c）开户时回应银行难题有误差，是造成 开户失败的关键要素。开户时，银行毫无疑问会问起一些难题再决策是不是为客户设立离岸账户。如银行会问起开户的主要用途、从业领域和商品/服务项目、自有资金国家、市场销售地域这些。像中东地区、印尼、越南地区、沙特、伊朗、印度等地域，出自于战事且政局不稳定的，银行一般也不接纳开户。
自二0一二年至今，中国香港每家银行持续的提升 开户门坎和审批规范，因此 客户明确到银行开户前，一定要先资询技术专业代理公司有关的常见问题，挑选一家技术专业的代理公司帮助开户会进一步提高开户的通过率。
维护保养好离岸账户特别注意这几个方面：
因为遭受海外银行，中国银行及外管合规管理监管幅度危害，银行对离岸开户审核及资金流入管控也更加严苛。针对新开业帐户，各家银行都提升 门坎和规定，现行政策变化也是十分经常。而针对早已开户的客户，也一样留意慎重应用帐户。最先搞清楚一点，无论管控怎样严苛，无论哪一个银行，全是很热烈欢迎开展正当性貿易离岸客户，这类客户帐户能够一切正常应用，不受影响。殊不知，就算大家许多 客户也全是正当性貿易客户，也是有某些客户因为离岸账户的错误操作而被银行锁定帐户。
而以下几个方面，是离岸银行帐户应用的忌讳，针对现有离岸银行帐户的客户而言，一定要引起重视。
（1）离岸账户不必长期性账户余额为0；
（2）离岸账户不必长期性不应用，例如大半年都未用过；
（3）维持与银行的联络，联系电话变动立即通告银行；
（4）尽可能不必与高危国家有买卖；
（5）防止使用帐户给别人转帐，帮别人收/汇钱项；
（6）非贸易项下转帐到海外公司或者国外个人帐户这类的全是接下去的管控关键方位；
（7）离岸企业理应立即办理公司年检。
针对离岸银行而言，出现异常比较敏感的国家和地域也十分多，梳理以下
1.联合国组织封禁国家：沙特、阿富汗、北朝鲜、伊朗、苏丹、多米尼加、科特迪瓦、圭亚那、塞拉利昂、几内亚比绍、索马里、厄立特里亚、利比亚、中非共和国。
2.美国制裁国家：越南、俄罗斯、伊朗、沙特、利比亚、北朝鲜、也门、圭亚那、苏丹、索马里、利比里亚、利比里亚、巴尔干、津巴布韦、达尔富尔。
3.比较敏感国家：乌克兰、俄罗斯、也门、科威特。
不难看出，在政策下，连银行开户务必谨小慎微，稍不留心就会有很有可能碰触红杠，造成 离岸银行帐户开户不成功。假如您对离岸账号有一切疑惑，欢迎你与大家联络，相互讨论。
