今年，很多恒生账户被关掉，很多顾客都觉得疑惑，拨通恒生在线客服了解银行为何，得出的表述为：银行行政部门缘故。
这类状况不仅在恒生银行开演，其他许多 银行也是这般！
针对这些习惯性应用香港银行账户的人而言，可谓是“生灵涂炭”的一年。
无论是早已应用了四五年、十多年，還是在香港不久启用的银行账户，一旦你没留意，它便会被锁定，没法接到支付，乃至无法登录在网上银行。一旦银行下达通知，账户将被关掉，不可以应用！
那香港银行开户被拒、账户被关掉的关键缘故有什么呢？
香港银行开户被拒缘故
1、规定选购银行商品，基础很多人卡在这儿，一方面能够给银行和客服经理产生盈利，另一方面挑选高品质顾客。
2、材料文档未提前准备齐备，它是许多 顾客被拒绝的关键缘故。一般除开企业资料外，还必须业务流程文档和水流等文档。
3、面审，银行开户会问有关难题 ，客服经理具体分析，是不是有效，与文档状况是不是一致。（曾遇到过代持股关联，却全都回应不上去的状况）
香港银行开户难度系数愈来愈高、银行所规定的材料愈来愈多、核查時间愈来愈长，并不是要出示“挖地三尺”的个人信息，便是要咬着牙买银行的投资理财产品，香港银行开户太难了！很多人难以理解，“我企业去香港银行开户，给银行产生做生意，为何也要被银行这般为难？！”
这实际上便是虚报材料种下的“安全隐患”。
之前，由于银行开户艰难，就出現了一些，称为能够为顾客“做”业务流程票据、“做”银行开户材料的服务项目组织或工作人员，这一“做”实际上便是作假，出示虚报材料给银行。
次之，自二0一二年4月1号起，《打击洗钱条例》在香港起效，香港和别的许多 国家和地区一样，逐渐刚开始提升了对金融企业的财务尽职调查。
2018年三月起，香港金管局持续修定和公布了，好几份有关反恐怖、合规管理的官方网行動文档，因涉嫌香港银行等金融企业的有关惩罚、银行买卖定期检查监督、异常买卖检举这些层面。
今年，针对香港金融企业的买卖监督，变成了切切实实的平时行動，香港的高级警司会干预香港银行的买卖数据信息，开展监督，一旦发觉一切因涉嫌买卖，银行就会有很有可能被处罚。
账户被关掉的关键缘故
一、地下钱庄惹上的“伤害”
近些年，中国内地和香港地域严厉查处地下钱庄，国家外汇局严厉查处虚报、欺诈性外汇投资等违规操作，抵制洗黑钱及有关违法违纪。
仅2018年五月到十二月，大半年间，国家外管局聚集的对外开放公布了六次《关于外汇违规案例的通报》，公布了超出100例被依法查处和处罚的不法资产迁移、逃汇案、不法购汇等案子，涉案人员目标包含银行、企业、也有很多的本人。
再再加上，2018年9月4日刚开始，香港早已刚开始与国内，开展税收账户信息内容全自动互换（CRS信息交换），一大批因涉嫌不法资产迁移、因涉嫌地下钱庄买卖的银行账户，露出水面，一家被查出来，好几家企业受拖累！
由于外汇交易转到转出便捷，有许多人，把自己的香港账户朋友做代收代付，或是自身也找过地下钱庄迁移过资产，不管立即、间接性、還是有多层关联的间距，一旦惹上与地下钱庄相关的账户、相关的资产，你的香港银行账户，就摇摇欲坠了！
二、 税收难题沾有的“行为”
一个事实上违反规定违反规定，却有许多人做的事：
以往十多年，我们中国人申请注册香港企业、在香港银行开账户，无拘无束的用美元、港元、英镑，香港企业却长期税收零申报、不记账财务审计不缴税，装作企业没做买卖。（留意：是记账出示财务审计报告，而不是每一年做的年检）
以往沒有被查出，全是“好运”自己，但如今，香港税务局的税务稽查、账户信息内容也根据CRS被互换到我国国税总局，那样“无拘无束”的生活，早已一去不复返！
不管以往，我国老总们是不清楚香港企业还要记账缴税、是想偷偷地划算、是心存侥幸不容易被查，還是被不可靠的服务中心欺诈。一旦你的香港企业被税务局看上，你——做为企业的执行董事和关键控制人，全部的法律纠纷、经济发展风险性等可能由你自己担负。
也别心存侥幸的认为税收查不出，要是税务稽查，香港的全部银行能够出示七年的银行账户交易明细。你账户的来来去去、桩桩件件，白底黑字。
三、比较敏感地域身上的“背黑锅”
香港银行，往往大幅提升了账户核查、提升 了银行开户的门坎，在其中一个关键的缘故便是：从二0一二年至今，全球好几家关键银行，由于违背合规管理和封禁法，因涉嫌协助账户持有者节税等难题，被惩处上亿到几十亿美元的极大处罚，惩罚银行的我国主要是美国。提到这种处罚的额度，全球的银行都忐忑不安、心惊胆战！
全球的银行，为何迫不得已甘心情愿接纳美国的处罚呢？迫不得已提一提，美金在全球金融系统中的必要性！
二战后，很多关键我国相互签署了“布雷顿森林管理体系(Bretton Woods system)”——以美金为管理中心的国际货币管理体系协约。这一管理体系要求了美金和金子挂勾，全世界其他国家的贷币和美金挂勾。美金在顶峰的阶段，全世界貿易中90%之上貿易以美金清算，有的地区乃至99%之上全是应用美金。只是凭着这一点，美国就可以根据美金操纵全世界的经济发展。
因此 ，但凡美国觉得是高危、比较敏感的地域和我国（例如乌克兰、中东地区一部分我国等），要是全球的银行与这种国家有业务流程来往，就会有很有可能被美国以美金为威胁，或是惩罚，银行们再富有也是“人在屋檐下迫不得已低下头”。
因为为了更好地避开处罚风险性、实行缩紧的银行开户现行政策，针对香港银行组织来讲，现阶段有贴近一百个国家和地区都归属于高危地域，但凡与这种国家和地区有业务流程关系、业务流程来往、资产来往等，都是有很有可能被拒绝银行开户，或是遭遇银行账户被锁定、被强制性关掉的难题。
四、变成因涉嫌行贿受贿的“池鱼”
仅2018年一年里，香港廉政公署依法查处了多个与银行开户、银行服务项目等相关的行贿受贿案子。一旦被检举，香港廉政公署必检，涉案人员的香港银行员工、乃至管理层、中国大陆住户等，都是会被依规提起诉讼，乃至判处。
因为某些香港银行员工贪污受贿，在银行开户等服务项目上给顾客出示“独特优惠待遇”，很有可能在材料审批上，也会“加水”，因此 被这种银行主管审批取得成功开到账户的，有可能便是风险性较高的账户，而这一的历史文献查起来用时、耗钱，为了更好地减少风险性，银行很有可能考虑到将违反规定的银行员工所设立的账户，强制性关掉！
自主创业不容易、守成更难！温馨提示，请不要觉得一旦开来到香港银行账户，就可以万事如意，随便应用。一旦触遇到银行风险管控的“红杠”，无论应用了多长时间的银行账户，资产来往额度有多大，都是有很有可能被银行强制性关掉。
最终，特别提醒！假如你的香港银行账户被锁定，千万别尝试根据“塞钱”、“给益处”、行贿香港银行员工，解除冻结账户，会被银行检举，被香港廉政公署提起诉讼！
也有其他疑惑都能够关心资询我哦~
