香港银行开户难,问题分析? 2021-05-11

  近年来,随着我国出口对外贸易产业链的发展方向,我国资产启航要求逐渐明显,我国人继续涌入香港离岸账户。但此外,注册公司香港账户开设量已接近饱和状态,高质量客户的选择已成为领域内幕,台湾地区银行的行为防止与“洗钱”有关,严格检查开设账户的配额制,开设账户的现行政策越来越严格

  一、从香港企业客户的角度分析:

  1、原料准备不充分:是许多美国客户被拒绝的重要原因。原料不完整开户通过率极低,许多客户无法出示合理的文本文件,延长申请处理时间,甚至不成功,在银行开户失败记录。

  2、公司名称有敏感词汇:注册公司时,私募投资股票基金、集团公司、中国文化、世界、项目投资等比较敏感的关键词,无法根据银行审查,一般情况下银行决定提供相关原料审查。

  3、银行不信任:在与客户负责人有效沟通的全过程中,银行怀疑开户的应用领域、就业领域、自我筹措经费等,模糊的回答会使银行怀疑开户人的信任感,最后开户

  4、难题回答不健全:中国香港银行开户开展客户敬业爱岗审查时,规定客户回答非常多的难题,提交无法获得的阵年文本文件,开户全过程越来越复杂、困难。

  二、香港银行代理开户自己的观点分析:

  中国香港银行作为以利益为目的的公司。一定要维持自己的运营,避免自己的不良影响。

<亿美元恶性事件后,银行业内人心不安,谁也不想成为下一个辛存者。因此,各银行竞争提高了账户管理幅度。

  目前为止设立了新的香港银行账户,尽量经过客户负责人-账户开设负责人-审查公司的阶段审查,才能获得账户。开户所需的文本文档和规定也与之前相距甚远,大大提高了难度系数。

  银行对账户的风险评估,重要的是把握你的客户,有充分的直接证据确定客户是真正的经营业务的主要内容,作为开户门槛的规范,除此之外,认真调查洗钱的主题活动,以免接受政府部门的罚单。

  希望能帮助你,热烈欢迎有效的沟通。