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香港本地金融机构开户难，早就是业内普遍的的的的的共识了。可是为什么香港注册公司开户标准账户开户那样难呢？事实上，香港申办香港银行账户账号被拒绝，归纳出去就是香港公司业务原材料有哪些难题，以及与香港金融机构开户责任者有效的沟通阶段出纰漏这两个层面，有的客户很顾虑，香港金融机构为什么揪着这类难点不放呢？今日，方式Tina就为您详细描述下，香港金融机构开户中，对客户的KYC调查。
KYC是香港金融机构开户要过的第一道关。 KYC，know your customer，即“把握你的客户”。前不久，恒生银行就因“KYC”调查的丢三落四，导致 被美国政府处分19亿美金！而香港金融机构的KYC，事实上起源于欧洲，欧洲12家大中小型世界性自己信贷业务组成“云达不来梅企业集团”（Wolfsberg），二零零一年曾发布KYC标准：报名报考报考参与的金融机构有责任和义务审核客户真真正正真正真真正正真正真实身份，回商业机密名帐户；对政府官员的财产尽量“更苛刻检查”。
而香港本地金融机构KYC调查的第一项就是对客户信息的选择，从KYC中，可以 把握到申办香港银行账户的客户基本情况，如果是政府机构工作方面员一概拒绝。假设某国家公务员每一个月薪8000元，向香港本地金融机构申办开户，一看工资条达不了门槛，免交。假若这名国家公务员说：我事实上好多个亿。那又和他的劳动所得不符，不能合情合理描述来自，就不易接受其开户。除此之外门槛授信总额度之外，香港本地金融机构对账号申请人状况也是有要求。即使这一客户带一千万现钱回家，也不能马上给他开户，香港金融机构仍对申办香港本地银行账户的客户进行详细的调查。第一次见陌生客户，香港金融机构开户责任者会要求与客户换微信电子名片。另一方稍有迟疑全是会被他记在心里，随后看到客户眼睛仔细问：为什么挑选我这个金融机构？为什么来储蓄？有哪些想法？客户真正真真正正真正真实身份、资产、职位等关键步骤信息都是着重点，待一切KYC事项把握清楚后，才会掌握理财投资规定，但对项目投资投资项目项目投资投资理财产品內正和收益率仍情深意重。
KYC要求金融机构实行帐户实名认证，并把握大股东和实际盈利人，对客户真正真真正正真正真实身份、长居具体位置或企业工作任务充裕把握、核查。香港金融机构工作岗位职责复杂，且对客户真正真真正正真正真实身份高度安全性信息，给洗黑钱主题活动提供机遇。目前香港有健全的合规有关相关法律法规。香港本地金融机构辨别客户方式 相对统一。比如，一些中国企业家不合格香港金融机构的KYC调查，就希望赴港护照移民。将钱在香港滚2年变成长线投资（在港护照移民无需明确资产来自）。假设他有1000万港币护照移民七年后升到几千台币人民币，来自是长线投资，这上干万再转至香港本地金融机构，依然要再审查两年前该工作中员做护照移民的1000万港币来自，KYC仍过不了。
按照香港金管局的要求，金融机构尽量建立合规内控制度制度体系，但操作流程中，无法要求香港本地金融机构每签署一位客户都到税款、商务洽谈机关单位机关事业单位去审查其财富来自。香港金融机构光凭对客户信息（即KYC）的掌握来鉴别财富来自是否合情合理，再再再加上“恒生银行洗黑钱案”之后，各家香港金融机构人人自危，唯恐变为下一个“辛存者”。因此，香港金融机构都是以“疑罪从有”的心态对待每一位申办开设香港本地银行账户的客户。
可以看得出来，香港银行账户开户不可以丢三落四丢三落四，措施不力现阶段香港金融机构几近于怪异的KYC调查，开设新的香港银行账户目前一定难度系数。方式温馨提醒，对于香港银行账户开户难，也不理应作直到现如今，如果可以提供详尽的KYC信息，拥有真真正正且安全系数的财产运作安全出口，香港金融机构也不会用心刁难新客户。方式投身香港十余年。
